Адвокат по статье 187 УК РФ — неправомерный оборот средств платежей

За что предусмотрена ответственность по статье 187 УК РФ

Статья 187 УК РФ охватывает несколько самостоятельных составов преступлений.

Части 1 и 2 предусматривают ответственность за указанные в законе действия с поддельными платёжными картами, распоряжениями о переводе денежных средств, документами и средствами оплаты, а также определёнными электронными средствами, носителями информации, техническими устройствами и компьютерными программами. Часть 2 предусматривает ответственность за соответствующие деяния, совершённые организованной группой.

Часть 3 устанавливает ответственность за передачу клиентом оператора по переводу денежных средств из корыстной заинтересованности предоставленного ему электронного средства платежа или доступа к нему другому лицу для осуществления неправомерных операций.

Часть 4 предусматривает ответственность за совершение клиентом оператора по переводу денежных средств из корыстной заинтересованности неправомерных операций по указанию другого лица или в его интересах при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьёй 172 УК РФ.

Часть 5 касается определённых действий по приобретению или передаче электронных средств платежа либо доступа к ним лицом, не являющимся стороной соответствующего договора с оператором по переводу денежных средств.

Часть 6 предусматривает ответственность за совершение неправомерной операции с использованием электронного средства платежа лицом, не являющимся стороной соответствующего договора, при отсутствии признаков преступления, предусмотренного статьёй 172 УК РФ.

Таким образом, для защиты принципиально важно определить, какие именно действия вменяются обвиняемому и какой частью статьи 187 УК РФ они охватываются.

Уголовная ответственность за передачу банковской карты

Передача банковской карты другому человеку не во всех случаях образует преступление.

Для уголовной ответственности по части 3 статьи 187 УК РФ требуется установить совокупность предусмотренных законом обстоятельств, включая:

• передачу электронного средства платежа или доступа к нему клиентом оператора по переводу денежных средств;
• наличие корыстной заинтересованности;
• цель осуществления другим лицом неправомерных операций;
• фактические обстоятельства передачи карты или доступа.

Отдельной оценки требуют действия посредников, приобретающих или передающих чужие электронные средства платежа либо доступ к ним. В зависимости от обстоятельств может рассматриваться вопрос о применении части 5 статьи 187 УК РФ.

Само по себе использование банковской карты третьим лицом не заменяет установления обязательных признаков конкретного состава преступления.

При защите необходимо исследовать, кому принадлежит банковский счёт, на каком основании передавался доступ, какие операции предполагалось совершать, получало ли лицо вознаграждение и что ему было известно об обстоятельствах использования карты.

Какие операции считаются неправомерными

Для применения частей 3–6 статьи 187 УК РФ понятие неправомерной операции определено непосредственно в примечании к статье.

К таким операциям при предусмотренных законом условиях относятся переводы денежных средств, выдача или получение наличных со счёта, на который денежные средства были зачислены без предусмотренных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований.

При этом закон отдельно исключает из понятия неправомерных определённые операции, совершённые с согласия клиента в отношении принадлежащих ему денежных средств.

Следовательно, при квалификации необходимо исследовать не только факт использования банковской карты, но и происхождение денежных средств, основания их зачисления, содержание последующих операций и другие юридически значимые обстоятельства.

Особенности защиты по статье 187 УК РФ

В зависимости от содержания обвинения основные направления защиты могут включать:

• Проверку уголовно-правовой квалификации. Соответствуют ли установленные обстоятельства признакам конкретной части статьи 187 УК РФ.
• Установление роли обвиняемого. Какие действия лицо совершало непосредственно: передавало карту, предоставляло доступ, выступало посредником либо проводило операции.
• Исследование корыстной заинтересованности. Имеются ли доказательства данного признака в тех составах, где его наличие обязательно.
• Анализ банковских операций. Каково происхождение денежных средств, основания их зачисления и характер последующих переводов или снятия наличных.
• Проверку электронных доказательств. Какие обстоятельства подтверждаются перепиской, сведениями банков, данными устройств и результатами следственных действий.
• Разграничение смежных составов. Имеются ли основания для применения статьи 187 УК РФ либо иной нормы, в том числе статьи 172 УК РФ.

Особое значение имеет индивидуализация действий каждого фигуранта. Участие нескольких лиц в движении денежных средств само по себе не означает, что все они совершили одинаковые по юридическим признакам действия.

Как осуществляется защита по уголовному делу

Работа адвоката может начинаться на стадии доследственной проверки, при вызове в правоохранительные органы, проведении обыска, изъятии телефона или банковских документов.

В зависимости от обстоятельств дела защита включает:

• анализ постановлений, протоколов и других процессуальных документов;
• участие в допросах и иных следственных действиях;
• изучение банковских документов и электронной переписки;
• проверку доказательств принадлежности средств платежа и предоставления доступа;
• подготовку ходатайств и жалоб;
• оценку оснований избрания меры пресечения;
• представление правовой позиции на предварительном расследовании и в суде.

Содержание защиты определяется конкретным обвинением, собранными доказательствами и процессуальным положением доверителя.

Освобождение от уголовной ответственности по статье 187 УК РФ

Примечание 4 к статье 187 УК РФ предусматривает специальное основание освобождения от уголовной ответственности для лица, впервые совершившего преступление, предусмотренное частью 3 или 4 этой статьи.

Для применения данного основания необходимо соблюдение всех установленных законом условий, включая активное содействие раскрытию и (или) расследованию преступления и добровольное сообщение о лицах, совершивших другие преступления с использованием предоставленного клиенту электронного средства платежа.

Это основание не распространяется автоматически на части 1, 2, 5 и 6 статьи 187 УК РФ.

Вопрос о его применении требует отдельной оценки обстоятельств конкретного уголовного дела.

Частые вопросы